こんにちは、いとまさです^^
投資を始めようとしている人の中には
投資信託でリスクを抑えつつも、アクティブファンドで積極的にリターンを追求するぞ〜！！
と、考えている人もいるのではないでしょうか？
しかし、この考えでアクティブファンドに投資をすると
ほぼ100％損することになります。
利益を追求するからこそ、インデックスファンドを買うべきです。
え、なんで・・・？
その理由を、この記事で確認していきましょう。
・アクティブファンドではなく、インデックスファンドを買う理由
インデックスファンドと、アクティブファンドの特徴
まずは、2つのファンドの特徴のおさらいです。
2つのファンドの違いがイマイチ分からない人は、この記事で確認してください↓
インデックスファンドとアクティブファンドの比較です。
やっぱり、平均を超えた大きい利益を目指すなら、アクティブファンドじゃん！
この特徴を見ると、そう思ってしまいますよね。
でも、よく見てもらいたいのですが、アクティブファンドは、市場の平均を超えた利益を目指すのであって、約束しているわけではないのです。
目指すだけなら、誰でもできます。
大事なのは、結果です。
では、実際にどれほどのアクティブファンドが、市場の平均を超えた利益を出しているのでしょうか？
アクティブファンドは、インデックスファンドに勝てない
指数に連動する、インデックスファンドの成績を上回ることを目指して、運用されるアクティブファンド。
しかし、実際にインデックスファンドの成績に勝てるファンドは、ごく僅かです。
例えば、過去15年の歴史(2016年時点)で、
S&P500の指数を超える成績を目指したアクティブファンドのうち、S&P500の指数（市場平均）を超えたものは、全体の7.85%のみです。
（出典：「SPIVA U.S. Scored card 2016」）
そんなに少ないんだ・・・
そうなんです。
これは、アクティブファンドに投資した場合、インデックスファンドに投資した時と比べて、90%以上の可能性で損をする、とも言えます。
「市場平均を上回る」と言うのは簡単ですが、ほぼ全てのアクティブファンドが、インデックスファンドに勝てないのが現実です。
投資の名著「敗者のゲーム」にも、このことを示す多くのデータを紹介しているよ。
補足として、1年単位の超短期目線で見た時、市場平均を上回るファンドの数は増えますが、それでも全体の20％程度です。
このことを踏まえて、もう一度、両ファンドを比較してみましょう。
インデックスファンドとアクティブファンド、本当の比較です。
インデックスファンドを選ぶべきなのは、明確ですね。
まとめ
・アクティブファンドに高い手数料を払っても、市場平均を上回るのは、殆ど不可能。
・インデックスファンドに投資しよう。
投資本の名著「敗者のゲーム」にも、”投資は、初心者のテニスと同様に、積極的にポイントを稼ぐよりもミスしないことが重要”とあります。
「自分なら勝てると」欲を出さずに、インデックスファンドで手堅くコツコツ、ミスをしない投資に努めましょう^^
投資用の資金を作るためは、日頃の節約も重要です。
僕の節約方法をまとめた記事もあるので、よかったら読んでみてください^^
